加大对非法集资犯罪的惩处力度(法治头条)

近年来,金融犯罪手段不断翻新,出现了新的特点。在立法、执法、司法上及时予以回应,对于防范化解金融风险,维护金融秩序和人民群众财产安全有着重要意义。

今年2月,最高人民检察院发布了第十七批指导性案例,均属于金融犯罪案件。“这三个指导性案例紧扣当前检察机关办理金融犯罪案件面临的重点难点和争议点,对同类型案件的办理具有重要的指导意义,对增强社会公众识别防范非法金融活动能力、提高金融机构和金融市场参与者的法治意识具有积极意义。”郑新俭说。

尼泊尔气象部门日前预计,全国在8日至12日会有一轮强降雨,境内多条主要河流可能会超过警戒水位,洪水、山体滑坡事故的发生率较高。(完)

在昨天的发布会上,北京市商务局副局长、新闻发言人刘梅英介绍,北京将按照“全面重启,适度调整,线上为主,重点策划,有序推进,严密组织”的原则,重启北京消费季,立足京彩、京券、京品、京味、京韵、京炫六大活动板块,充分利用暑期、国庆、双十一、双十二、跨年等节日节庆节点,以及夜经济、直播带货、冰雪运动等消费热点,努力稳住消费基本盘。

虽然小区(村)的出入管理进行了优化,但是对于重点区域还将严格管理。据徐颖介绍,本市还将严格落实常态化防控下疫情风险分区分级管理有关规定,继续加强对中、高风险街乡的管理。对于确诊病例超过5例的小区(村)实行封闭管控,在解除封闭管控后,将继续实行28天的封闭式管理。

因雨势过大和阿尼哥公路上的多处塌方,搜救人员只能在天亮后步行赶往事发地。9日上午,尼泊尔众议院议长萨普科塔原计划访问上述受灾地区,但因天气恶劣,最后只能返回加德满都。

慎重对待金融领域出现的新情况、新问题,紧扣金融本质,正确区分金融创新与金融犯罪,对金融犯罪实施精准打击,是依法治理金融乱象的必要之举。在努力确保精准打击方面,郑新俭表示,面对不断翻新的犯罪手段,检察机关应坚持“穿透式”办案理念,采取实质判断的方法,全面准确把握案件事实,既精准惩处金融犯罪,又保护真正的金融创新。

“近年来,金融犯罪呈现持续高发态势,涉众型金融犯罪尤为突出,新类型案件不断增多。”最高人民检察院第四检察厅厅长郑新俭表示,这其中非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪,特别是利用互联网实施的非法集资犯罪案件持续增加。来自最高检的统计数据显示,2019年,全国检察机关起诉非法吸收公众存款犯罪案件10384件23060人,同比分别上升40.5%和50.7%;起诉集资诈骗犯罪案件1794件2987人,同比分别上升50.13%和52.24%。

在重庆首例互联网非法套现案中,杜某等人开设的网店通过中介人员向用户发送商品链接,用户下单时申请由网络消费信贷平台代为支付货款。付款成功后,用户在并无实际商品交易的情况下,先确认收货再申请退货,在扣除7%—10%的手续费后,剩余货款退还至用户账户套现,共计非法套现470余万元。

宾馆、餐馆、超市等经营场所恢复营业

前不久,“钱宝网”非法集资案的重要犯罪嫌疑人熊某被引渡回国。“钱宝网”案是近年来社会关注度很高的一起非法集资案,打着“交押金、看广告、做任务、赚外快”的幌子,以高额收益为诱饵,变相向社会公众非法集资,涉案金额超千亿元。

需要注意的是,目前北京不接受14天内来自国内中、高风险地区人员和入境人员入住酒店和乡村民宿或进入景区游览。低风险地区进京人员入住酒店和乡村民宿需健康宝显示“未见异常”。

徐颖表示,将持续做好隔离观察管理服务。对居家观察人员,严格落实健康监测、心理疏导、基本生活用品代购等管理服务措施,确保其“足不出户”;对集中观察人员,则按照不同风险等级进行分类安置,原则上单间居住,严禁随意出屋,做好就餐保障和心理帮扶。着眼于疫情防控需要,还将加强集中观察点建设储备。

北京将重启消费季相关活动

在昨天的发布会上,北京市卫健委新闻发言人高小俊介绍,本市已连续14天无新增报告确诊病例。经评估,丰台区花乡(地区)由中风险地区降为低风险地区。截至目前,全市所有街乡均为低风险地区。“各社区(村)还要继续坚持‘外防输入、内防反弹’的总体防控策略,持续抓好常态化疫情防控”。北京新冠肺炎疫情防控工作领导小组社区防控组办公室成员、北京市委组织部部务委员徐颖表示,全市应急响应级别已由二级调整至三级,小区(村)的出入管理措施将进行优化,继续实行查证、验码、登记措施,不再要求进行体温检测;快递、外卖等外来人员,用健康宝扫码登记“未见异常”便可进入小区(村);返(来)京人员,将继续通过“京心相助”进行信息登记。

同时,北京调整了旅游景区限量措施,全市旅游景区要继续贯彻落实“限量、预约、错峰”要求,接待游客量由不得超过最大承载量的30%调至50%。在严格落实各项防控措施的前提下,采取预约、限流等方式,开放旅游景区室内场所。市民和游客游览本市公园、景区或入住乡村民宿需提前预约,未预约、勿前往。

例如,朝阳区检察院在周某某等人非法吸收公众存款案中发现,涉案公司自称主营业务为“供应链”金融,并以此为噱头,采用打电话、开酒会等方式公开宣传,与投资者签订《供应链金融顾问服务协议》《供应链金融服务协议》。协议名称虽写着“供应链”,但实质仍是约定投资金额、投资期限、投资收益等内容。

从昨天起,全市医疗机构发热门诊和核酸检测医务人员不再集中管理、集中居住,恢复常态化医疗服务管理。“下调响应级别不意味着疫情防控措施的取消,全市医疗机构医务人员,特别是发热门诊和核酸检测医务人员要继续落实好疫情防控的各项措施。”高小俊说。据他通报,截至7月19日24时,全市医疗卫生机构43.4万医务人员进行了核酸检测,全部为阴性,实现了医务人员零感染。

徐颖表示,小区(村)也将优化卡口设置,结合实际增加卡口开放数量,方便居民出行。另外,还将改进值守机制,坚持卡口管理和楼门、院门管理相结合,加快推进智慧门禁建设,恢复物业企业值守。

确诊超5例小区继续实行28天封闭管理

“非法集资在一定程度上与民间借贷需求紧密相关。一些原本有益的金融创新,却因实践中出现‘异化’而碰触到了法律红线。”王新认为,在正当融资与非法集资之间,“非法性”(即未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金)是区分融资活动罪与非罪之间的界限,也是融资行为的刑事法律风险边界。

近年来,金融犯罪手段不断翻新,涉案金额大、波及人数多、覆盖区域广,严重扰乱经济金融秩序,极大侵害人民群众的财产安全。6月28日,十三届全国人大常委会第二十次会议审议了刑法修正案(十一)草案,拟将非法吸收公众存款罪的法定最高刑由十年有期徒刑提高到十五年,调整集资诈骗罪的刑罚结构,加大对非法集资犯罪的惩处力度。

本组文/本报记者 蒋若静 刘洋 林艳

本赛季C罗由于新冠阳性缺席了尤文多场比赛,他目前一共代表尤文出场5次,有6球1助攻的表现。他和尤文的合同到2022年。

近年来,随着防范金融风险、警惕非法集资等宣传力度持续加大,社会大众风险防范意识显著提高。但从实践看,一些投资者逐利心态仍较为明显,导致大量非理性投资。不少投资者心存侥幸,为追求高回报,用全部积蓄投资、卖房投资,案发后损失惨重。在现实中,应该如何在保护金融创新的同时,精准打击“伪金融创新”?

恢复跨省团队游后,北京市文化和旅游局已按三级响应发布或动态更新了全市旅行社、酒店、景区、乡村旅游经营单位(户)开放防控指引。旅行社组织在京游和京外游,要从严落实北京和外省(区、市)各旅游目的地(含途经的各地)疫情防控的各项要求。如旅行社、酒店、公园、景区、乡村民宿、乡村旅游民俗户(农家乐)等接待单位要严格落实测温、验码、科学戴口罩(车内、景区室内和室外人员密集处要戴口罩)、乘车隔位坐、就餐隔位吃、保持社交距离、常通风、勤清洁消毒、健康监测管理、公筷公勺、生活垃圾分类、不主动提供一次性用品和一次性餐具等系列措施。

全市所有街乡均为低风险地区

近年来,部分公司以非金融机构名称注册,经营范围也与金融活动无交集,但实际上却从事非法集资活动,增加了大众识别难度。一些涉案公司以“传媒”“广告”等名称注册,却与投资者签订投资合同并承诺高额返利,向不特定多数人非法吸收资金。

驻西班牙使领馆在此提醒,拟赴华乘客应前往使领馆认可的机构进行新冠病毒核酸检测及血清抗体检测,并向检测机构明确要求进行上述方式的抗体检测。采用其他检测方式(如指尖采血、快速检测),采样日期在11月20日(含)后取得的抗体阴性结果将无法用于向驻西班牙使领馆申领绿色健康码或健康状况声明书。

具体措施主要包括,逐步有序恢复一批暂停活动。如重启玩转京城美食、亲子消费节等,开展“亲子嘉年华”“众享品质国潮京味”“消夏美食节”等线下促消费活动。同时,每周五、周六,在国贸、鸟巢和水立方、中关村、大运河、雁栖湖、八达岭长城等全市80余个地标、商圈继续点亮夜京城。

在金融犯罪中,非法吸收公众存款犯罪一直占比较高。对此,王新表示,无论传统的非法吸收公众存款罪,还是假以各类名目的新型金融犯罪,都包含四个特性,即非法性、公开性、利诱性、社会性。

“投资理财、P2P网络借贷、私募股权投资基金等形式成为一些非法集资新的主要手段。”北京大学法学院教授王新表示,“对普通人来说,要识破手法不断翻新的非法集资,关键要抓住其许诺不合理的高回报这个特点,不因贪心落入非法集资的陷阱”。

重庆市人民检察院发布的《2019年惩治金融犯罪白皮书》表示,随着互联网金融蓬勃兴起,金融犯罪新形态也随之不断显现。

文/本报记者 林艳 蒋若静 刘洋

违法成本较低也是导致金融乱象频发的原因之一。有观点认为,非法吸收公众存款罪主刑及附加刑的法定刑偏低,最高刑期仅为10年,已不能与当下涉案金额动辄上亿元的罪行相适应,法律威慑力不足。

“在我们受理的金融犯罪案件中,非法吸收公众存款罪是‘重灾区’。”北京市朝阳区人民检察院副检察长吴春妹介绍说,当前一些不法分子利用社会公众对金融创新认识不足,假借“虚拟货币”“互联网+”“供应链”“众筹”等概念,通过“新瓶装旧酒”来迷惑大众。

北京恢复跨省团队旅游

全市43.4万医务人员实现零感染

针对北京发热门诊医务人员集中管理、集中居住在调级之后是否调整的问题,市卫健委新闻发言人高小俊回应说,6月21日,医疗救治和防院感组下发通知,要求发热门诊和核酸检测医务人员集中居住、集中管理,为发热和住院患者以及进行核酸检测的人员开展适宜的医疗服务,保证了医疗机构诊疗活动和检测工作正常开展。

据介绍,本市将加大环境卫生整治和消毒力度,包括建立环境动态监测机制,定期对小区内公共设施物表及垃圾站点环境,开展新冠病毒采样检测。还将推广消毒专员制度,对公共场所、公共厕所、垃圾站等重要区域、重点部位每日至少消毒两次,避免过度消杀、无效消杀。

在司法实践中,如何认识新型金融犯罪至为关键。“从检察机关办案情况看,金融业务具有较强的专业性,一些金融犯罪在复杂的金融活动之外还设置了许多的迷惑行为和伪装。”郑新俭表示。近年来,各地检察机关反映办理金融犯罪案件遇到不少新情况、新问题,比如对新金融现象的认识问题,对证据的审查判断和组织运用能力问题,以及准确理解适用法律的理念、方法、能力问题等。

对此,王新认为,此次刑法修正案(十一)草案中的相关修改,就是根据现实需要对非法吸收公众存款罪精准打击,增设了第三档次的法定刑,除了最高可判15年有期徒刑,还同时取消了限额罚金制。

根据当前全市的疫情防控整体形势,各小区(村)的出入口管理措施进行了优化,将继续实行查证、验码、登记措施,但不再要求进行体温检测。

徐颖介绍,对于入境进京人员,继续实行闭环转运管理和14天集中观察,在观察期满、核酸检测合格回到社区(村)后,还要做好7日健康监测。另外,对于中、高风险地区返(来)京人员,将加强信息监测、前端控制和闭环管理,入住社区(村)的继续要求进行14天居家或集中观察,实行核酸检测“应检尽检”。据介绍,本市密切接触者及确诊治愈出院患者,也将继续严格落实14天集中观察措施,在观察期满、核酸检测合格回到社区(村)后,对确诊治愈出院患者,再进行两周的健康监测和跟踪随访。

而在另一起非法吸收公众存款案中,涉案公司宣传其持有的虚拟货币为国外某公司发行,并已取得第三方国际认可牌照,可用于投资,在指定地区购物、消费及提现,还可与美元、欧元等多币种兑换,投资者可通过在公司网站注册获得每日分红,也可通过推荐他人投资获取奖励。然而,一段时间后,该公司虚拟货币价格暴跌,且无法提现,用户损失惨重。

北青报记者从昨天发布会上获悉,按照疾控部门疫情防控指引,在具备完善卫生防疫措施和应急预案前提下,宾馆、餐馆、超市等经营场所将恢复正常营业秩序,采取预约、限流、错峰等措施,有序开放室内外体育健身及娱乐场所。

行业潜规则多、法律意识淡薄也是金融犯罪屡禁不止的原因之一。“我们办理的一起利用虚假债权充作抵押骗取金融机构融资的案件,行为人犯罪手段很简单,却骗取了近十家金融机构数十亿的融资贷款,最后还是律师在调查中发现问题而案发。”北京大成律师事务所高级合伙人张成律师认为,对金融机构而言,一些行业潜规则常常给犯罪分子可乘之机,对社会公众而言,高回报的诱惑常常使人们忘记了本金的风险。

入境进京人员继续实行14天集中观察

昨天,北京市第157场新冠肺炎疫情防控工作新闻发布会召开。北京青年报记者从会上获悉,自昨日零时起,本市应急响应级别已由二级调整至三级。

“在司法实践中,非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪分界清晰。但我们在一些案件中发现,有的犯罪分子吸收了公众资金后大多用于个人挥霍,没有明显的转移、隐匿财产等行为,虽然挥霍款项数额巨大,但司法机关也只能以非法吸收公众存款罪定性,这也成了一些不法分子规避集资诈骗罪重罪重刑的惯用伎俩。”张成说。

近年来,新型金融犯罪案件疑难复杂程度明显加大,呈现出犯罪手段不断翻新,隐蔽性和迷惑性增强;犯罪影响面广、办案难度大;犯罪手段呈网络化、专业化发展等特点。

张成建议,对于企业而言,融资行为要以严格依法为起点,“严格限定融资对象、严格限定资金用途。对社会公众来说,任何投资均具有一定风险系数,根据自己的经济实力和承受能力选择风险系数相对应的产品,不贪利就是最好的自我保护”。

强降雨带来的河流水位暴涨也给当地民众的生命财产安全带来威胁,目前已有约6人在洪水中受伤。

“新瓶旧酒”迷惑大众

在昨天的发布会上,北京市文化和旅游局一级巡视员周卫民介绍,从即日起,恢复本市旅行社及在线旅游企业经营跨省(区、市)旅游团队及“机票+酒店”业务。本市旅行社及在线旅游企业不开展赴京外中、高风险地区的团队旅游及“机票+酒店”业务,不接待国内中、高风险地区旅游团队来京旅游,不开展赴汛情严重区域的团队旅游业务。另外,出入境旅游业务暂不恢复。